Следственной частью СУ МВД по РК установлено, что в 2012 году предприниматель обратился в банк за получением кредита по специальной программе для представителей бизнеса. Для этого клиент должен был предоставить не только сведения о ежемесячном доходе, но и данные о его предпринимательской деятельности. При этом указанные клиентами сведения, согласно нормативным документам банка, документального подтверждения не требовали, принимались сотрудниками финансового учреждения как достоверные. Этим и решил, как считает следствие, воспользоваться обвиняемый. Он представил в банк заведомо ложные сведения о своем финансовом состоянии. В частности, недостоверными были сведения о ежемесячном доходе, а также о доходе от предпринимательской деятельности и о стоимости имущества, задействованного в бизнесе. Банк одобрил заявку и выдал предпринимателю кредит в сумме 1 600 000 руб. сроком на 7 лет.

  Получив кредит, обвиняемый некоторое время вносил необходимые платежи, но делал это нерегулярно, а с января 2013 года вовсе перестал погашать задолженность. Несмотря на это, спустя полгода он подал новую заявку на получение кредита в сумме 4 миллиона руб. В анкете предприниматель опять указал недостоверные сведения. Например, согласно его данным, оборотные активы предприятия составляли 2 500 000 руб., а внеоборотные активы – 1 100 000 руб., также бизнесмен указал, что за последние три месяца выручка от предпринимательской деятельности составила 2 200 000 руб., а чистая прибыль – 1 100 000 руб. и так далее. В результате, банк одобрил бизнесмену кредит на сумму 2 489 146,00 руб. сроком на 60 месяцев. В течение полугод бизнесмен выплачивал задолженность перед банком. Всего по обоим кредитам, общая сумма которых составила более 4 миллионов рублей, бизнесмен выплатил чуть более 200 тысяч руб., чем причинил банку ущерб в крупном размере.

  Предпринимателю предъявлено обвинение в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159.1 УК РФ (мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере). Уголовное дело направлено в суд для рассмотрения по существу.