ОАО «Северный народный банк» не смогло доказать в суде соблюдение им требований закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Положения о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденного Банком России 02.03.2012 № 375-П.

  Ранее Национальным Банком Республики Коми  при проведении административного расследования по делу об административном правонарушении, возбужденному на основании информации органа Росфинмониторинга, было установлено, что Северный народный банк, обязанный выполнять требования статьи 7 Закона № 115-ФЗ, не исполнил законодательство в части осуществления внутреннего контроля при представлении сведений об операциях, в отношении которых возникли подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, поскольку 18.06.2012 сформировал и направил через Национальный банк в Росфинмониторинг, являющийся уполномоченным органом, отчеты в виде электронного сообщения № 158, № 159, № 160, № 161 о подозрительных операциях гражданки Таиповой М.М. по переводу денежных средств по 5000 долларов США одному контрагенту - Elfarana Cart Club (Египет) и по одному основанию (в оплату за апартаменты) (код вида операции 6001), совершенных 06.06.2012, 07.06.2012, 08.06.2012, 13.06.2012, несоответствующие требованиям «Положения о порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденного Банком России 29.08.2008 № 321-П.

  04.09.2012 по результатам рассмотрения материалов административного дела уполномоченным лицом Национального банка Республики Коми было вынесено постановление № 87-12-Ю/0012/3110, согласно которому АКБ «СНБ» привлечен к административной ответственности по части 1 статьи 15.27 КоАП РФ с назначением административного наказания в виде штрафа в размере 50 000 рублей.

  Полагая, что вынесенное административным органом постановление является незаконным, Северный народный банк обратился в Арбитражный суд Республики Коми (АС РК) с соответствующим заявлением.

  Решением   Арбитражного суда Республики Коми от  19.11.2012 г. по делу А29-8140/2012 в удовлетворении заявленных требований было отказано.

  Не согласившись  с решением суда первой инстанции Северный народный банк обратился с апелляционной жалобой на решение суда.

  Постановлением   Второго арбитражного апелляционного суда от 16.01.2013 г. судебный акт Арбитражного суда Республики Коми (АС РК) признан законным.