МВД по Республике Коми предупреждает граждан о том, что необходимо быть бдительными при вложении денежных средств в так называемые инвестиционные компании.

  Желание заработать, как правило, терпит крах, ведь «безусловный доход», который обещают клиентам, на самом деле ни что иное, как «отъем денег у населения».

  Полиция Коми обращает внимание жителей региона на внешние признаки финансовой пирамиды, которые установил Банк России:

  1. Широкая реклама в СМИ, сети Интернет, в том числе в социальных сетях, с обещанием высокой доходности.

  2. Организация бизнеса на принципах сетевого маркетинга (multilevelmarketing, MLM), когда доход участника (инвестора или вкладчика) формируется за счет инвестиций/вложений новых привлекаемых им участников.

  3. Отсутствует точное определение деятельности компании, физического лица или публичного проекта.

  4. Предусматриваются предварительные (специальные) взносы для последующего участия в деятельности компании или проекта.

  5. Публичное обещание высокой доходности, значительно превышающей рыночный уровень.

  6. Гарантирование высокой доходности, что запрещено на финансовом рынке, кроме банковских вкладов.

  7. Неспособность компании, физического лица или публичного проекта подтвердить свою деятельность (направления размещения привлеченных средств, информацию об их размещении).

  8. Привлечение денежных средств от населения для участия в различного рода программах, в том числе на приобретение автомобилей, квартир, земельных участков, товаров народного потребления и т.п., выступающих в качестве альтернативы банковскому кредиту.

  9. Основанием для привлечения денежных средств от населения является договор займа или уникальный договор, не имеющий широкого распространения в финансово-хозяйственной сфере.

  10. Отсутствие информации о собственных основных средствах, других дорогостоящих активах.

  11. Компания - «финансовая пирамида» (ее Интернет-сайт) зарегистрирована за несколько месяцев до начала активной деятельности по привлечению денежных средств.

  12. Отсутствие лицензии ФКЦБ (ФСФР) России или Банка России на осуществление деятельности по привлечению денежных средств или иной лицензии.